Published On: Mon, Jan 22nd, 2018

Законы об отмывании денег: налоговая тихо оштрафовала агентства недвижимости на миллионы фунтов

Новые, более строгие законы о противодействии отмыванию денег заработали в полную силу, и агентства недвижимости уже были оштрафованы на шестизначные и семизначные суммы, просто эти штрафы не подвергаются огласке, – заявил изданию Business Insider UK глава Национальной ассоциации агентов по продаже недвижимости (NAEA).

В 2017 году Великобритания ужесточила законы о противодействии отмыванию денег (так называемые Money Laundering Regulations), которые обязывают агентства осуществлять проверки клиентов – покупателей и продавцов недвижимости.

money_laundering

AFP/Justin Tallis

В частности, агентства недвижимости подпадают под новый Закон “О финансовых преступлениях” (Criminal Finances Act 2017) от 2017 года, который предусматривает ответственность за “непредотвращение уклонения от уплаты налогов” и дает властям страны возможность более тщательно проводить расследования в отношении отмывания денег и финансирования терроризма.

С тех пор, как новое законодательство вступило в силу, агентства недвижимости стали активно адаптироваться к новым правилам, но не обошлось без нарушителей и внушительных штрафов.

“Штрафы не подвергаются огласке, но из некоторых сообщений мы знаем, что это значительные суммы”, – говорит Марк Хейворд (Mark Hayward), глава Национальной ассоциации агентов по продаже недвижимости (NAEA). Компании, не соблюдающие новые требования, столкнулись с “разорительными” шестизначными и семизначными штрафами, и “фактор страха” усиливается, – утверждает он.

Представитель Налоговой службы Великобритании (HMRC), которая взимает штрафы с нарушителей по решению суда, заявил: “HMRC очень серьезно относится к несоблюдению правил Money Laundering Regulations, и мы проводим регулярные проверки, чтобы убедиться, что потребители их соблюдают. Только в прошлом году эти проверки привели к тому, что мы выявили нарушения и наложили более 880 штрафов во всех сферах экономики, включая агентства недвижимости”.

Тем не менее Налоговая служба не располагает перечнем этих 880 нарушителей с разбивкой по сферам деятельности, поэтому мы не знаем, сколько именно агентств уже были наказаны за несоблюдение новых правил.

И все-таки, что изменилось?

Пожалуй, одним из самых важных изменений стало принятие Закона “О финансовых преступлениях” (Criminal Finances Act 2017), который, в частности, наказывает компании, не предпринимающие должных мер по предотвращению попытки уклонения от уплаты налогов как в самой Британии, так и за рубежом.

В частности, согласно ресурсу “Записки об офшорах”, закон имеет три основных аспекта:

  • компаниям отныне придется доказывать, что они приняли “разумные превентивные меры”, чтобы предотвратить содействие в уклонении от уплаты налогов
  • власти могут проводить расследование и в случае подозрений в отмывании денег давать заключение по предоставленной документации в течение более длительного периода времени
  • введение нового инструмента под названием Unexplained Wealth Orders (UWO). Он позволяет агентствам недвижимости и другим компаниям сообщать о лицах, которых они подозревают во владении имуществом, полученным преступным путем – например, если клиент не может объяснить источник происхождения средств. Это может стать поводом для расследования со стороны британских правоохранительных органов и привести к последующей конфискации незаконных активов

Как объясняет организация Transparency UK, последнее положение закона в первую очередь нацелено на тех, кто покупает предметы роскоши, включая дорогую недвижимость. “Это может быть российский политик или владелец малого бизнеса в Брюсселе, который покупает многомиллионную недвижимость в центральном Лондоне. Если этот человек имеет связи с серьезным криминалом или имеет доступ к общественным деньгам, власти могут действовать”, – пишет организация.

Почему новое законодательство так необходимо именно в сфере недвижимости?

В прошлом году организация Transparency UK пришла к выводу, что лондонский рынок недвижимости стал “гаванью” для отмывания иностранных денег. Она выявила лондонскую недвижимость на сумму более £4, 2 млрд, которая была приобретена на “подозрительные” деньги.

Аналитики проанализировали 2,066 объектов и пришли к выводу, что 80 % недвижимости в британской столице покупается иностранными инвесторами. При этом 40 % иностранных покупателей вероятнее всего связаны с коррупцией или представляют собой компании, зарегистрированные в офшорных зонах.

“Лондонский рынок недвижимости находится в крайне уязвимом положении по отношению к вливающимся в него коррупционным деньгам”, – говорилось в отчёте Transparency UK.

По словам Марка Хейворда, главная проблема кроется в том, что бизнес по покупке и продаже недвижимости остается “по большей части нерегулируемым”, и “минимальные стандарты отсутствуют”.

Это делает сферу недвижимости уязвимой в том, что касается криминала. “Когда они [преступники] хотят отмывать деньги через недвижимость, они ищут самое слабое звено”, – говорит он. Таким слабым звеном оказываются агентства по продаже недвижимости и консультанты, которые не отличаются строгостью и тщательностью проверок или не имеют представления об азах предотвращения подобных преступлений. И такие агентства и консультантов “достаточно легко найти”.

При этом проблема отмывания денег распространяется не только премиальную недвижимость Лондона, но и на такие университетские города, как Манчестер и Йорк, которые пользуются популярностью у иностранных инвесторов. Преступники также часто приглядываются к “ровным” рынкам недвижимости, где она пользуется стабильным спросом, чтобы при необходимости как можно быстрее ликвидировать свои активы.

На агентствах недвижимости лежит большая ответственность – проводить все необходимые проверки, и взлет популярности криптовалют, обеспечивающих покупателям анонимность, может только усложнить эту задачу, – считает Хейворд.

Глава NAEA также не исключает “дальнейшего ужесточения законодательства” против отмывания денег, в том числе в связи с борьбой с финансированием терроризма. 

Leave a comment

XHTML: You can use these html tags: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>



Translate »